副業税金計算ツール
副業収入・経費を入力するだけで、追加の所得税・住民税と実際の手取り額を即計算。確定申告が必要かどうかの判定と、青色申告65万円控除の節税効果も表示します。
💼収入・経費を入力して計算
本業の年収（給与・額面）
副業の年間収入（売上・報酬の合計）
副業の年間経費（機材・通信費・交通費など）
副業の詳細
副業の種類
申告方法
年齢（社会保険料計算に使用）
副業による手取り概算
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追加納税額
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税負担率（副業分）
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住民税（年間）
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所得税（年間）
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副業所得（課税対象額）
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税金の計算内訳
| 項目 | 金額 | 備考 |
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📋副業収入別 税金早見表本業年収500万・経費0・白色申告
| 副業収入 | 副業所得 | 所得税 | 住民税 | 合計税 | 手取り | 申告 |
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副業の税金の仕組み
20万円ルールとは
給与所得者（会社員）が副業で得た所得の合計が年間20万円以下の場合、所得税の確定申告が不要です。ただしこれは「所得税」の話であり、住民税の申告は別途必要になります。また医療費控除などを受ける場合や、ふるさと納税で6自治体以上に寄付した場合は、20万円以下でも確定申告が必要になります。
副業所得の計算方法
副業の所得は「収入 − 経費」で計算します。青色申告（65万円控除）を選択した場合はさらに65万円を差し引けます。この所得が本業の給与所得に合算されて税率が決まるため、本業年収が高いほど副業の税率も高くなります（累進課税）。
雑所得と事業所得の違い
副業収入が「事業所得」になるか「雑所得」になるかは重要です。事業所得であれば青色申告65万円控除が適用でき、損失を翌年以降に繰り越すことも可能です。開業届を提出し、帳簿をきちんと付けることが事業所得認定の条件になります。雑所得では損失の繰り越しができません。
？よくある質問
副業収入が20万円以下でも住民税の申告は必要ですか？
はい、必要です。「20万円ルール」は所得税の確定申告が不要になる特例であり、住民税は別途お住まいの市区町村に申告が必要です。ただし、確定申告を行った場合は住民税の申告も自動的に行われたとみなされます。住民税のみ申告する場合は、お住まいの市区町村の窓口に「市民税・県民税申告書」を提出します。
会社にバレずに副業できますか？
住民税の徴収方法を「普通徴収」にすることで、会社経由での天引きを避けられます。確定申告書の第二表「給与・公的年金等に係る所得以外の所得に係る住民税の徴収方法」欄で「自分で納付」を選択します。ただし、会社が就業規則で副業を禁止している場合は規則違反になるため、まず就業規則を確認することをおすすめします。
青色申告65万円控除を受けるための条件は？
①事業所得または不動産所得があること、②開業届を税務署に提出していること、③青色申告承認申請書を提出していること、④複式簿記で記帳していること、⑤e-Tax（電子申告）または電子帳簿保存で申告すること、が主な条件です。これらを満たせば65万円が控除されます。電子申告でない場合は55万円控除になります。
副業の経費として認められるものは何ですか？
副業に直接関係する支出が経費として認められます。主な例として、パソコン・スマートフォン（業務割合分）、通信費（業務割合分）、書籍・セミナー費用、交通費、作業用のソフトウェア料金、外注費などがあります。プライベートと兼用の場合は業務で使った割合（按分）で計上します。領収書・レシートを必ず保管しておきましょう。
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